Резюме: Директива (ЕС) 2024/1640 о механизмах, которые должны быть внедрены государствами-членами в целях предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма (AMLD6) (с 2027)
ЕС - Борьба с отмыванием денег (AML/CFT)
В ЧЕМ ЗАКЛЮЧАЕТСЯ ЦЕЛЬ ДИРЕКТИВЫ?
Директива (ЕС) 2024/1640 направлена на укрепление национальной политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма путем установления правил, касающихся:
- требований к определенным поставщикам услуг, а также к предоставлению права на проживание в обмен на инвестиции;
- проверок высшего руководства и конечных бенефициарных владельцев [1] определенных субъектов, на которых распространяются требования законодательства [2];
- оценки рисков на уровне Европейского союза (ЕС) и на национальном уровне;
- создания реестров (централизованных реестров конечных бенефициарных владельцев, реестров банковских счетов и электронных систем поиска данных), а также единой точки доступа к информации о недвижимом имуществе;
- обязанностей и задач подразделений финансовой разведки (ПФР) и органов, осуществляющих надзор в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ);
- сотрудничества между органами, обладающими полномочиями в области предотвращения и пресечения отмывания денег и финансирования терроризма.
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
- могут принять решение о применении Регламента (ЕС) 2024/1624 (полностью или частично) к другим видам деятельности, которые, по их мнению, подвержены рискам отмывания денег и финансирования терроризма, при этом уведомив Европейскую комиссию, обосновав свое решение и оценив влияние такого применения на предоставление услуг на внутреннем рынке;
- обеспечить:
- наличие лицензий или регистрацию у пунктов обмена валюты, организаций, занимающихся обналичиванием чеков, а также у поставщиков услуг для трастов или компаний,
- регулирование деятельности операторов азартных игр,
- соблюдение другими обязанными субъектами минимальных требований к регистрации, позволяющих надзорным органам идентифицировать их;
- в случае предоставления права на проживание в обмен на инвестиции — принимать меры по снижению рисков отмывания денег, а именно:
- внедрить процесс управления рисками (под контролем уполномоченного органа), направленный на выявление, классификацию и снижение рисков,
- применять меры, включающие проверку профиля заявителя и источников его благосостояния (с сопоставлением с имеющимися данными), а также проводить периодический пересмотр сведений о заявителях, отнесенных к категориям среднего или высокого риска,
- публиковать ежегодный отчет, содержащий данные о количестве заявок, странах происхождения заявителей, числе выданных или отклоненных видов на жительство, а также об изменениях в выявленных финансовых рисках,
- уведомить Комиссию о принятых мерах в срок до ;
- обязать надзорные органы проверять, чтобы высшее руководство обязанных субъектов обладало безупречной деловой репутацией, действовало честно и добросовестно, а также соответствовало квалификационным требованиям для выполнения своих должностных обязанностей.
Оценка рисков
Комиссия:
- оценивает риски трансграничного отмывания денег, финансирования терроризма, а также несоблюдения или обхода адресных финансовых санкций, затрагивающих внутренний рынок и связанных с трансграничной деятельностью;
- обязана подготовить и опубликовать отчет о результатах такой оценки к , обновляя его каждые четыре года (или чаще, при необходимости).
Государство-член:
- проводят национальные оценки рисков в целях выявления, оценки, понимания и снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ), а также рисков несоблюдения или обхода целевых финансовых санкций;
- поддерживают актуальность таких оценок и пересматривают их каждые четыре года;
- определяют орган, ответственный за координацию мер реагирования на риски отмывания денег, финансирования терроризма, а также несоблюдения или обхода целевых финансовых санкций;
- ведут подробную статистику, отражающую эффективность национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
