Правовая база банковского сектора Молдовы состоит из законодательства, регулирующего деятельность банков и поставщиков платежных услуг.
Компетентный орган – орган публичной власти или официально признанный во внутреннем праве орган (Национальный банк Молдовы), который на законодательной основе уполномочен осуществлять надзор за банками (по обстоятельствам – инвестиционными обществами) в качестве части существующей в государстве системы надзора.
Банк – юридическое лицо, деятельность которого состоит в привлечении депозитов или других возвратных фондов от населения и в выдаче кредитов за свой счет.
Небанковские поставщики платежных услуг – платежные общества, в том числе общества, предоставляющие услуги по информированию о счетах, поставщики почтовых услуг, лицензированных Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, общества, выпускающие электронные деньги, которые предоставляют платежные услуги и/или выпускают электронные деньги.
Субъект финансового сектора – любой из следующих субъектов:
- банк;
- инвестиционное общество;
- небанковское финансовое общество;
- предприятие–поставщик вспомогательных услуг, включенное в консолидированный финансовый отчет банка или инвестиционного общества;
- страховщик;
- перестраховщик;
- холдинговое общество со смешанной деятельностью;
- холдинговое страховое общество и холдинговое страховое общество со смешанной деятельностью;
- предприятие другого государства, основная деятельность которого сопоставима с любой деятельностью указанных субъектов в рамках соответствующего определения;
Основная нормативная база Республики Молдова
-
Закон № 548/1995 о Национальном банке Молдовы
-
Закон № 202/2017 о деятельности банков
-
Закон № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах
-
Закон № 160/2023 о гарантировании депозитов в банках
-
Закон № 62/2008 о валютном регулировании
-
Закон № 1/2018 о небанковских кредитных организациях
-
Закон № 202/2013 о кредитных договорах с потребителями
-
Закон № 308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма