Cadrul juridic al sectorului bancar din Republica Moldova constă în legislația care reglementează activitatea băncilor și a furnizorilor de servicii de plată.
Autoritate competentă – autoritate publică sau organism recunoscut oficial în dreptul intern (Banca Națională a Moldovei), care este împuternicit, în temeiul legislației, să supravegheze băncile, după caz, societățile de investiții, ca parte a sistemului de supraveghere existent într-un stat;
Bancă – persoană juridică a cărei activitate constă în atragerea de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public și în acordarea de credite în cont propriu;
Prestatori de servicii de plată nebancari – societățile de plată, inclusiv cele care prestează servicii de informare cu privire la conturi, furnizorii de servicii poștale licențiați de Banca Națională a Moldovei în conformitate cu Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, societățile emitente de monedă electronică care prestează servicii de plată și/sau emit monedă electronică.
Entitate din sectorul financiar – oricare dintre următoarele:
- o bancă;
- o societate de investiții;
- o societate financiară nonbancară;
- o întreprindere prestatoare de servicii auxiliare inclusă în situația financiară consolidată a unei bănci sau societăți de investiții;
- un asigurător;
- un reasigurător;
- o societate holding cu activitate mixtă;
- o societate holding de asigurare și o societate holding de asigurare cu activitate mixtă;
- o întreprindere dintr-un alt stat cu activitate principală comparabilă cu a oricărei dintre entitățile menționate în cadrul definiției respective.
Сadrul normativ principal al Republicii Moldova
-
Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei
-
Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor
-
Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică
-
Legea nr. 160/2023 cu privire la garantarea depozitelor în bănci
-
Legea nr. 62/2008 privind reglementarea valutară
-
Legea nr. 1/2018 cu privire la organizațiile de creditare nebancară
-
Legea nr. 202/2013 privind contractele de credit pentru consumatori
-
Legea nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului